Datenschutzerklärung

1. Allgemeines

Diese Datenschutzerklärung gibt Auskunft darüber, wie Amicum Capital AG («Amicum») in eigener Verantwortung in seiner Funktion als Finanzinstitut Personendaten beschafft und bearbeitet.

Amicum setzt auf einen transparenten und kundenfreundlichen Umgang mit Personendaten, und der Schutz dieser Personendaten ist Amicum ein wichtiges Anliegen. Diese Datenschutzerklärung gibt Ihnen einen Überblick darüber, wie Amicum mit Personendaten umgeht. Gleichzeitig erfahren Sie, welche Rechte Ihnen das Datenschutzgesetz gibt.

Unter «Personendaten» sind alle Angaben zu verstehen, die sich auf eine bestimmte oder bestimmbare natürliche Person beziehen. Dazu gehören insbesondere: Kontakt- oder Stammdaten wie Namen, Telefonnummern, Post- und E-Mail-Adressen.

Als «Bearbeiten» gilt jeder Umgang mit Personendaten, unabhängig von den angewandten Mitteln und Verfahren, insbesondere das Beschaffen, Speichern, Aufbewahren, Verwenden, Verändern, Bekanntgeben, Archivieren, Löschen oder Vernichten von Personendaten.

Diese Datenschutzerklärung richtet sich an Interessentinnen und Interessenten, Kundinnen und Kunden sowie Personen, die mit ihnen verbunden sind (z.B. Familienmitglieder und Bevollmächtigte.

Wenn Sie Amicum Personendaten anderer Personen (z.B. von Familienmitgliedern, Bevollmächtigten) zur Verfügung stellen, geht Amicum davon aus, dass Sie dazu befugt sind und diese Personendaten richtig sind. Mit der Übermittlung von Personendaten über Dritte bestätigen Sie dies. Bitte stellen Sie sicher, dass diese Personen die vorliegende Datenschutzerklärung kennen.

2. Verantwortlicher und Kontakt

Für die Bearbeitung Ihrer Personendaten ist Amicum verantwortlich. Zur Ausübung Ihrer Rechte können Sie sich an Amicum wie folgt wenden:

NAME: Amicum Capital AG

ADRESSE: Brandschenkestrasse 2, 8001, Zürich, Schweiz

TELEFON: +41 44 512 18 80

EMAIL: info@amicum-capital.com

3. Erhebung und Bearbeitung von Personendaten

Amicum beschafft und bearbeitet primär Personendaten, die ihm von der betroffenen Person mitgeteilt werden, z.B. bei der Eröffnung von Geschäftsbeziehungen, im Rahmen der Abwicklung von Verträgen, der Inanspruchnahme von Produkten und Dienstleistungen oder auf Webseiten oder weiteren Anwendungen. Er bearbeitet zudem Personendaten, die im Rahmen der Inanspruchnahme von Produkten oder Dienstleistungen anfallen und übermittelt werden. Amicum kann, soweit dies erlaubt ist, Personendaten bei öffentlich zugänglichen Quellen, von Behörden oder bei sonstigen Dritten beschaffen.

4. Herkunft und Kategorien von Personendaten

Amicum bearbeitet Personendaten, die Sie ihm bekannt geben (z.B. beim Besuch, im Beratungsgespräch, bei der Bestellung von Marketingmaterial, im Rahmen der Dienstleistungserbringung) und die öffentlich zugänglich sind (z.B. in Adressbüchern, im Handelsregister).

Amicum bearbeitet verschiedene Kategorien von Personendaten. Die wichtigsten Kategorien sind die nachfolgenden:

• Kommunikationsdaten (z.B. Daten im schriftlichen, telefonischen, einschliesslich mobile Anwendungen, oder elektronischen Verkehr)
• Dokumentationsdaten (z.B. compliance-bezogene Dokumente (einschliesslich einer Kopie Personalausweises oder Reisepasses), Beratungs- oder Gesprächsprotokolle)
• Stamm- und Bestandesdaten (z.B. Name, Adresse, Wohnsitz, Nationalität, Geburtsdatum, soweit relevant Steuerwohnsitz und weitere steuerlich relevante Dokumente und Informationen, Informationen bezüglich Konto, Depot, abgeschlossene Geschäfte und Verträge, Informationen über Dritte, die von einer Datenbearbeitung mitbetroffen sind, wie etwa Ehegatten, Partners oder Kinder, Bevollmächtigte und Berater)
• Finanzdaten (z.B. Bonitätsdaten, Informationen zu Vermögenwerten und deren Herkunft, Verbindlichkeiten, Risiko- und Anlageprofil)
• Soweit relevant, Informationen zur Ausbildung und Beschäftigung, Berufsbezeichnung und Berufserfahrung, Wissen und Erfahrung in Anlagefragen;
• Transaktions- bzw. Auftrags- und Risikomanagementdaten (z.B. Angaben zu den Begünstigten von Überweisungen, Begünstigtenbank, Betrag der Überweisungen, Grund und Begründung der Überweisung, einschliesslich der entsprechenden Nachweisdokumente. Angaben zu Anlageprodukten)
• Technische Daten (z.B. Geschäftsnummern, IP-Adressen, interne und externe Kennungen, Aufzeichnungen von Zugriffen)
• Besucher- und Interessentendaten (z.B. Nutzer der Webseiten)
• Marketingdaten (z.B. Präferenzen, Bedürfnisse)
• Kommunikationsdaten (z.B. Kontaktdaten wie Post- und E-Mail Adresse, Telefonnummer)
• Sonstige Daten (z.B. Video- oder Tonaufnahmen, Zugangsdaten)
• besondere Kategorien, soweit relevant und gesetzlich zulässig, wie z.B. Informationen bezüglich strafrechtlicher Verurteilungen oder Straftaten.

Viele dieser Daten gibt die betroffene Person Amicum selbst bekannt. Die Kategorien von Personendaten, die Amicum von Dritten erhält, kann insbesondere umfassen Angaben aus öffentlichen Registern, Angaben im Zusammenhang mit behördlichen und gerichtlichen Verfahren, Bonitätsauskünfte, Angaben zur Einhaltung gesetzlicher Vorgaben wie etwa zur Betrugs-, Geldwäscherei- und Terrorismusbekämpfung und Exportrestriktionen, Angaben von Banken und anderen Vertragspartnern von Amicum zur Inanspruchnahme oder Erbringung von Leistungen, Angaben aus Medien und Internet.

5. Ihre Rechte

Sie haben das Recht auf Auskunft, Berichtigung, Löschung, Einschränkung, Widerspruch sowie – soweit anwendbar – das Recht auf Datenübertragbarkeit. Darüber hinaus besteht ein Beschwerderecht bei einer zuständigen Datenschutzaufsichtsbehörde.

Auskunftsgesuche nimmt die Amicum schriftlich, zusammen mit einer gut leserlichen Kopie eines gültigen amtlichen Ausweises (z.B. Pass, Identitätskarte, Führerausweis). Die Kontaktdaten sind in Ziff. 2 zu entnehmen.

Bei den Lösch- und Widerspruchsrechten handelt es sich nicht um uneingeschränkte Rechte. Je nach Einzelfall können übergeordnete Interessen eine weitere Bearbeitung erforderlich machen. Amicum prüft jeden Einzelfall und teilt Ihnen das Ergebnis mit.

6. Zweck der Bearbeitung

Amicum bearbeitet Personendaten in erster Linie zur Erbringung eigener Leistungen, zur Abwicklung der Verträge mit Kunden und Geschäftspartnern sowie, um gesetzlichen Pflichten nachzukommen.

Darüber hinaus bearbeitet Amicum Personendaten, soweit erlaubt und angezeigt für folgende Zwecke:

• Abschluss und Erfüllen von Verträgen, Durchführung, Abwicklung und Verwaltung von Produkten und Dienstleistungen (z.B. Rechnungen, Zahlungen).
• Überwachung und Steuerung von Risiken (z.B. Anlageprofile, Geldwäschereibe- kämpfung, Limiten, Marktrisiken).
• Planung, Geschäftsentscheide (z.B. Entwicklung von neuen oder Beurteilung bestehender Dienstleistungen und Produkte).
• Marketing, Kommunikation, Information über das Dienstleistungsangebot und Überprüfung desselben (z.B. Werbung im Print- und online Bereich, Kunden-, Interessenten- oder andere Anlässe, Ermittlung künftiger Kundenbedürfnisse, Beurteilung eines Kunden-, Markt- oder Produktpotentials).
• Einhaltung gesetzlicher oder regulatorischer laufenden Pflichten im Rahmen von aufsichtsrechtlichen und Compliance-Verpflichtungen (z. B. gesetzliche Vorschriften der Finanzbranche und zur Verhinderung der Geldwäsche und Steuergesetze).
• Erfüllung gesetzlicher oder regulatorischer Auskunfts-, Informations- oder Melde- pflichten an Gerichte und Behörden, Erfüllung behördlicher Anordnungen (z.B. Meldepflichten gegenüber der FINMA und ausländischen Aufsichtsbehörden, Anordnungen von Staatsanwaltschaften im Zusammenhang mit Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung).
• Verhinderung und Aufklärung von Straftaten oder anderem Fehlverhalten (z.B. durch interne Untersuchungen).
• Wahrung der Interessen und Sicherung der Ansprüche der Amicum, z.B. im Falle von Forderungen gegenüber Amicum bzw. Forderungen Amicum gegenüber Dritten.
• Gewährleistung des Betriebs, insbesondere der IT, der Website sowie weiterer Plattformen.

Soweit eine Einwilligung zur Bearbeitung der Personaldaten für bestimmte Zwecke erteilt wurde (z.B. bei der Anmeldung für einen Newsletter), werden die Personendaten im Rahmen und gestützt auf diese Einwilligung bearbeitet, soweit keine andere Rechtsgrundlage gegeben und nötig ist. Eine erteilte Einwilligung kann jederzeit widerrufen werden, was jedoch keine Auswirkung auf bereits erfolgte Datenbearbeitungen hat.

7. Datensicherheit

Amicum verpflichtet sich für die in seiner Verantwortung liegenden Datenbearbeitungen nach Massgabe der anwendbaren Gesetze zum Schutz von Personendaten. Der Schutz der Personendaten umfasst angemessene technische und organisatorische Sicherheitsmassnahmen (z.B. Zugangsbeschränkungen, Firewalls, personifizierte Passwörter sowie Verschlüsselungs- und Authentifizierungstechnologien, Schulung von Mitarbeitern etc.).

8. Bekanntgabe an Dritte und Datenübermittlung ins Ausland

Amicum gibt Personendaten in folgenden Fällen folgenden Dritten (Empfänger) bekannt:

• Für Auslagerungen gemäss Ziff. 9 und zum Zweck der Kundenbetreuung an andere Dienstleister.
• Zur Auftragsausführung, d.h. bei Inanspruchnahme von Produkten oder Dienstleistungen.
• Im Rahmen der Drei-Eck Verhältnisse Kunde-Depotbank-Vermögensverwalter Weiterleitung der Personendaten an Depotbanken
• Aufgrund gesetzlicher Verpflichtungen, gesetzlicher Rechtfertigungsgründe oder behördlicher Anordnungen, z.B. an Gerichte, Aufsichtsbehörden, Steuerbehörden oder andere Dritte.
• Soweit erforderlich zur Wahrung berechtigter Interessen, z.B. bei von Kunden gegen Amicum angedrohten oder eingeleiteten rechtlichen Schritten, bei öffentlichen Äusserungen, zur Sicherung von Ansprüchen der Amicum gegenüber Kunden oder Dritten, beim Inkasso von Forderungen etc.
• Mit der Einwilligung der Betroffenen an sonstige Dritte.
• Anwälte, Wirtschaftsprüfer, Buchhalter, Versicherer und sonstige Dritte, die für Amicum Rechts-, Prüfungs-, Buchhaltungs- oder Versicherungsdienstleistungen erbringen.

Empfänger von Personendaten sind üblicherweise im Inland. Insbesondere bei Inanspruchnahme gewisser Produkte oder Dienstleistung werden Personendaten unter Umständen auch Dritten ausserhalb der Schweiz (z.B. Europa) bekannt gegeben.

Befindet sich ein Empfänger in einem Land ohne angemessenes Datenschutzniveau ver- pflichtet sich Amicum den Empfänger vertraglich zur Einhaltung des anwendbaren Datenschutzes (z.B. mit Standardvertragsklauseln), sofern der Empfänger nicht bereits einem gesetzlich anerkannten Regelwerk zur Sicherstellung des Datenschutzes unterliegt oder Amicum sich nicht auf eine Ausnahmebestimmung stützen kann.

9. Auslagerung von Geschäftsbereichen oder Dienstleistungen (Outsourcing)

Amicum lagert bestimmte Geschäftsbereiche und Dienstleistungen ganz oder teilweise an Dritte aus.

Die Dienstleister, welche zu diesem Zwecke Personendaten im Auftrag von Amicum bearbeitet (sog. Auftragsbearbeiter), werden sorgfältig ausgewählt. Wenn immer möglich setzt Amicum Auftragsbearbeiter mit Domizil in der Schweiz ein. Die Auftragsbearbeiter sind u.U. berechtigt, gewisse Dienstleistungen ihrerseits durch Dritte erbringen zu lassen.

Die Auftragsbearbeiter dürfen erhaltene Personendaten nur so bearbeiten wie Amicum als alleiniger Verantwortlicher selbst und sind vertraglich dazu verpflichtet, die Vertraulichkeit und die Sicherheit der Daten zu gewährleisten.

10. Nutzung von Webseiten und Cookie Policy

Wenn eine Person Amicum-Webseite besucht, registriert der Webserver automatisch Einzelheiten zu deren Besuch (z.B. die Webseite von welcher aus der Besuch stattfindet, die IP-Adresse des Besuchers, die Inhalte der Amicum-Webseite, die abgerufen werden, inkl. Datum und Dauer des Besuches). Solche Trackingdaten dienen der Optimierung der Amicum-Webseite und geben Auskunft darüber, wie sich der Besucher über die Produkte, Dienstleistungen und Angebote der Amicum informiert und diese nutzt. Sie lassen jedoch in der Regel keinen Rückschluss auf die Identität des Besuchers zu. Insofern werden keine Personendaten bearbeitet.

Zudem erklärt sich ein Besucher mit seiner Benutzung der Amicum-Webseite mit der Verwendung von Cookies einverstanden. Cookies sind kleine Dateien, die auf dem Computer des Besuchers gespeichert werden, um den entsprechenden Webseite-Besuch und die Navigation zwischen verschiedenen Seiten zu verfolgen und/oder Einstellungen zu speichern (z.B. gewählte Sprache). Cookies dienen dazu, statistische Daten über Häufigkeit und Zeit der Besuche einzelner Webseiten-Bereiche zu sammeln, und helfen dabei, massgeschneiderte, nützliche und benutzerfreundliche Webseiten zu gestalten. Der Besucher kann sich jederzeit gegen die Verwendung von Cookies entscheiden, indem er die von der Amicum-Webseite gesetzten Cookies löscht. Eine Löschung ist über die Einstellungen im Internet-Browser des Besuchers möglich.

11. Dauer der Aufbewahrung

Die Dauer der Aufbewahrung der Personendaten richtet sich nach dem Zweck der jeweili- gen Datenbearbeitung und/oder gesetzlichen Aufbewahrungs- und Dokumentationspflich- ten, welche je nach anwendbarer Rechtsgrundlage fünf, zehn oder mehr Jahre betragen. Sobald die Personendaten für die oben genannten Zwecke nicht mehr erforderlich sind, werden sie grundsätzlich und soweit möglich gelöscht oder anonymisiert.

12. Rechte der betroffenen Personen

Jeder kann bei Amicum Auskunft darüber verlangen, ob Personendaten über ihn bearbeitet werden. Es besteht das Recht auf Widerspruch, Einschränkung der Verarbeitung und, soweit anwendbar, das Recht auf Datenübertragbarkeit. Fehlerhafte Daten können berichtigt werden. Überdies kann die Löschung der personenbezogenen Daten verlangt werden, sofern nicht gesetzliche oder regulatorische Vorschriften (z.B. gesetzliche Aufbe- wahrungspflichten von geschäftsrelevanten Daten) oder technische Hürden entgegenste- hen. Die Löschung von Daten kann zur Folge haben, dass gewisse Dienstleistungen nicht mehr erbracht werden können. Darüber hinaus besteht, soweit anwendbar, ein Beschwerderecht bei einer zuständigen Behörde. Verarbeitet Amicum personenbezogene Daten aufgrund einer Einwilligung, kann diese Einwilligung jederzeit widerrufen werden. Es ist zu beachten, dass sich Amicum vorbehält, ihrerseits die gesetzlich vorgesehenen Einschränkungen geltend zu machen, etwa wenn diese zur Aufbewahrung oder Bearbeitung gewisser Daten verpflichtet sind, daran ein überwiegendes Interesse hat (soweit sie sich darauf berufen darf) oder sie für die Geltendmachung von Ansprüchen benötigt.

13. Änderungen der Personendaten

Um Ihre Personendaten ordnungsgemäss auf dem neuesten Stand und genau zu halten, wird Amicum Sie in regelmässigen Abständen bitten, Ihre Personendaten zu überprüfen und zu bestätigen und/oder uns über sämtliche Änderungen in Bezug auf Ihre Personendaten in Kenntnis zu setzen.

14. Änderungen

Die vorliegende Datenschutzerklärung ist kein Vertragsbestandteil zwischen Amicum und Ihnen. Amicum kann diese Datenschutzerklärung jederzeit ohne Vorankündigung anpassen. Es gilt die jeweils aktuelle, auf der Website von Amicum publizierte Fassung.